【 財務策劃真的很興奮～】 🚀好多人以為Agent淨係會叫你買保險…其實財務策劃先係顧問提供嘅Service‼️了解你目標同需要，先再比到建議你~財務策劃(Financial Planning) 係咩嚟㗎?財務策劃是一門重要的生活技能，能助你訂立切實可行的計劃、評估理財方案及採取有效措施🤓以妥善規劃未來，更有效地達致你的財務目標。 審慎的財務策劃有助你了解及跟進自己的財務狀況，以下有5分個範疇，你可以評估下自己有沒做到🤓——1⃣️滿足當前的財務需要 你能每月做到收支平衡嗎？ ✅/❌你的開銷是否已超過入息？ ✅/❌你經常使用信用卡消費嗎？ ✅/❌你是否有信用卡債務？ ✅/❌2⃣️達成未來財務目標你有什麼財務目標？度假？置業？還是結婚？以你的財務狀況來說，這些目標是否切實可行？ ✅/❌3⃣️儲備應急儲蓄當人處於順境，通常不會想到要未雨綢繆。 你是否有足夠財政儲備，例如等於三至六個月生活費的儲蓄，以備不時之需？ ✅/❌4⃣️為你和家人提供保障以備應急財務策劃包括購買適當保險，這樣一旦你的健康或財政出現問題，你與你的親人便能得到較佳保障，而遺產安排也應該是財務策劃的一部分。你清楚知道自己需要多少保障嗎? ✅/❌5⃣️規劃退休生活你是否已經詳細評估過你在退休時的需要，以及屆時所有資產（包括強積金、職業退休計劃/其他退休計劃，加上其他儲蓄及投資）的價值？ 你是否需要增加儲蓄及長期投資來累積財富，以配合你退休後的財務需要？ ✅/❌一站式理財資訊平台👩🏻💼丨想看更多分享歡迎追蹤Ublog帳戶💘IG帳號 @christy_yy_yip ✨https://www.instagram.com/christy_yy_yip/………………………………………#自我成長 #自我提升 #生活 #生活日常 #香港女生 #提升自己引用資料來源：投委會 錢家有道https://www.ifec.org.hk/web/tc/moneyessentials/financial-planning/financial-planning-primer.page
