當醫師在醫療院所累積了一定的臨床經驗，常把開設自己的診所納入考慮。看似只是讓看診從醫院轉換到社區，實際進入籌備期才會發現，不像醫院掛門診那樣單純，從診所帳務處理直到未來人生規劃，樣樣都要重新盤整。 首先要思考的，便是診所經營的目標與定位。這會影響地點選址、科別規劃、裝潢預算甚至是聘僱員工，還有最常被忽略的「帳目管理」這一塊。診所不像醫院有財務部統一處理，所有收入（健保給付、自費項目）、支出（薪資、水電、藥品進貨）都必須透明記錄並妥善申報。大部分剛開業的醫師多認為「請會計處理就好」，實際上，要是沒有先建立正確的帳務架構，往後帳亂如麻，還可能衍生稅務問題、錯估營運狀況。專業的醫管顧問可以協助設計收支分類系統、整理月報表，也能給予節稅建議或財務預警，讓診所經營更加穩健。另一方面，醫師專注於眼前的診所經營時，往往也把「退休後的生活要怎麼安排」拋諸腦後。其實從診所成立的第一天起，就該開始設想退休規劃。不單指購買保險或存退休金，而是要有整體性思維。例如診所盈餘如何配置？是否將部分資金投入房產或信託？診所日後是否要轉型或頂讓，來為年老退休鋪路？這些都屬於中長期規劃，越早開始，彈性與安全感就越高。有經驗的醫管顧問團隊，通常會以「人生三階段」來規劃診所經營策略：起步期（如何開業）、成長期（如何擴張與管理）、安定期（如何準備退休與傳承）。藉由這樣的視角幫助醫師描繪未來輪廓，也避免單靠直覺或短期決策帶來的風險。診所開業不是只買儀器、裝修環境那麼簡單，財務與人生規劃的搭配，是診所長久經營的關鍵。才能在專注看診之餘，人生的每個階段也都走得更踏實。
