隨著黃金持續刷新紀錄高位，最近大家交易黃金的熱情很高。 很多人可能之前沒有參與過交易，或者交易的經驗很少，今天就和大家簡單說一說如何參與黃金交易，以及注意哪些問題？一、如何參與黃金交易？黃金交易，分為實物交易、ETF和合約交易。實物交易，就是你直接買黃金實物，比如金飾以及銀行裡發行的黃金產品等等：①持有實物黃金不會產生費用；②但是問題就是實物黃金不好保存，並且因為磨損會造成減值；③買賣變現比較麻煩；④一般也沒有杠杆，除非是長期拿著作為硬資產，否則一般不是很建議。還有人會參與黃金ETF之類的產品，就是追蹤金價的ETF：①因為黃金ETF發行是以實物黃金為依託的，實際上相當於間接持有實物黃金，並且不需要繳納黃金的保管和倉儲費等，費用比較低；②但缺點是沒有杠杆；③並且因為是基金存在傭金、結算費和管理費等等。合約交易，就是不直接持有黃金，直接在市場上對沖就可以變現：①不存在保管的問題；②變現也很容易；③同時還有杠杆，可以很好的撬動資金；④但是要仔細篩選平臺。 結合上面幾個方面，對於大部分人來說，交易黃金最好的方式就是合約交易。除了資金門檻低，變現比較容易，因為具有杠杆，可以更大可能的捕捉這波黃金行情。但是就像我提到的，選擇平臺是參與的關鍵。二、怎麼做？選擇平臺因為不存在實物黃金，通過合約參與黃金交易，只能通過專業的平臺進行。包括你下達指令，到流動性匹配，到最後結算離場，每一個環節都不開平台。這意味著平臺要確保每一個環節合規安全。對於選擇平臺，我的建議是：①強監管的平臺。比如EBC平臺就持有英國FCA、澳洲ASIC和開曼CIMA三大頂級監管牌照，無論是安全性，還是合規度上遠好於一般平臺。 原因無他，強監管平臺受到監管約束和審查非常多，並且不合規很容易被撤銷牌照，所以通常都有自己的內審、合規和財務團隊，以遵守合規性要求。②資金獨立託管和AAA安全等級的平臺這主要是看獨立託管銀行。我們交易的時候，資金是存放在銀行中的，除了我們自己，平臺是無權接觸資金的，從而確保資金安全。所以，好的平臺一般會直接給出託管銀行帳戶資訊，為的就是我們可以通過相應管道自行查驗，比如EBC金融就在官方管道公佈了巴克萊銀行的帳戶資訊。這一點很重要，如果平臺不提供，或者你查驗下來，銀行帳戶不一致，你就要小心了。 值得一提的是，要優先選擇將頂級跨國銀行作為託管銀行的平臺，比如前面提到的，EBC平臺的託管銀行巴克萊銀行，因為只有這一類銀行可以提供AAA等級的安全保障，並且他們也會對平臺進行資質審查，相當於上了雙保險。③流動性好的平臺流動性是決定報價優化和減少滑點的關鍵，好的平臺都非常重視流動性建設，比如EBC金融接入了36+頂級流動性，可以直接提供機構性報價，加上獨特的優化技術，85%以上的訂單都能成交於更優的價格。就拿黃金來說，EBC交易黃金平均點差大約1.8-1.9，遠低於行業平均2.8-3.2的水準，這就是流動性好的體現。前一段時間，EBC平臺對股指流動性進行了增強。這次強化後，EBC交易熱門股指，點差最高直降85%。所以流動性對於我們盈利空間是至關重要的。 2. 瞭解黃金的邏輯很多人只知道黃金在漲，但是為什麼漲，你至少得知道一點。黃金最基本的三個特點：①一般等價物②抗通脹資產③避險資產因為現在大部分黃金都是美元計價的，所以一般美聯儲加息，黃金會跌；反之，降息會讓黃金上漲。另外，如果地緣局勢緊張以及經濟放緩，也會激發避險情緒，利多黃金。瞭解這些基本的邏輯，你就能有一些最基本的判斷，並在適合的時候離場。當然，現實肯定比我說的要複雜些，如果你想要趁這個機會深入瞭解，我建議看一些專業的期刊，比如EBC《黃金期刊》，就從我說的這幾個維度對黃金進行了很全面的分析，有興趣也不妨可以免費申請一下。 3. 保持倉位，學會止損任何投資都是有風險的，黃金也不例外。所以在決定投資時，一定要控制風險。不同人對於風險承受能力不同，如果你是新手，我建議1-2層倉位，如果你是老手，我也不建議超過5層。另外，任何一筆訂單讓你的資金損失超過了5%，你也要立刻平倉，很多交易大師也是精確到整體倉位元和單筆訂單的虧損額度，進而控制風險的，所以這也是你交易的必修課。總的來說，選擇一個好的平臺進行黃金交易，是我目前認為最適合大部分人的黃金交易方式。如果你也在關注黃金，那麼EBC一類的平臺將是非常不錯的選擇。
