保單首日的退保價值及可融資比率融資保單最大的特色就是倍大自己的投資金額,並在未來取得絕對回報。如果保單首日的退保價值越高,或者可融資比率越高,就代表實質的投資本金越少,保單的槓桿效應越大。其他結存要求保費融資是銀行與保險公司合作的理財方案,不少銀行提供保費融資都存在額外條件,例如是要在該銀行戶口預留至少6個月的利息或是一百萬港元。雖然如此,客戶仍可以將該筆資金投資到其他理財工具上,例如定期存款、收息基金。